2024-12-13 大飞
随着技术的快速进步和地缘政治格局的变化，全球金融体系正处于十字路口。美元的主导地位面临着比特币等新兴加密货币的挑战。
摩根士丹利对2024年加密货币的未来，特别是在新的金融趋势背景下，提供了一个微妙的视角。
加密货币颠覆金融系统
尽管美国对全球GDP的贡献约为25%，但美元在全球外汇储备中所占比例接近60%。然而，这种不成比例的影响正在受到审查。
为了应对美国的货币政策和经济制裁的战略使用，各国的货币储备正日益多样化。欧盟和中国站在这一转变的最前沿，寻求加强欧元和人民币在国际贸易中的作用。
与此同时，加密货币市场正呈指数级增长。比特币已经从一个互联网论坛的想法演变成了一种主权储备资产。比特币的市值与瑞士等主要经济体的GDP不相上下，并被萨尔瓦多和中非共和国等国所采用，比特币在全球金融舞台上的影响力是不可否认的。
摩根士丹利数字资产市场CFA执行董事主管Andrew Peel写道：“比特币在投机目的之外的应用仍在继续发展。美国监管机构在1月份为贝莱德和其他10家资产管理公司提供比特币交易所交易基金（ETF）开了绿灯，这是全球对数字资产认知和使用的潜在范式转变。”。
与此同时，稳定币的采用率惊人，尤其是与美元挂钩的稳定币。这些资产在2022年处理了近10万亿美元的交易。这一增长表明它们在数字资产领域的重要性不断上升，促进了高效、全天候的交易和近乎即时的结算。
出于这个原因，Visa在Solana上集成了Circle的美元稳定币（USDC），PayPal推出了PayPal美元（PYUSD），反映出在拥抱区块链技术方面的重大转变。
Stablecon交易量比较
资料来源：摩根士丹利
稳定币的迅速采用也激发了人们对中央银行数字货币（CBDC）的兴趣。截至2023年年中，积极探索CBDC的国家占全球GDP的95%以上。与去中心化加密货币不同，这些数字货币提供对货币系统的集中控制，有望提高金融服务的效率和创新。
例如，中国数字人民币的推出和巴西数字货币计划DREX就是这一趋势的例证。
摩根士丹利预测加密货币的未来
摩根士丹利的分析强调，比特币、稳定币和CBDC等加密货币的这些进步正在重塑金融体系。了解这些事态发展对全球金融稳定和货币政策的影响对宏观投资者至关重要。事实上，数字货币的采用标志着全球经济实力的转变。
在这种背景下，比特币和稳定币的作用尤为重要。比特币被广泛采用，包括在萨尔瓦多被用作法定货币，反映了其日益增长的合法性。稳定币凭借其在跨境交易和价值存储方面的实用性，将影响资金在全球的流动方式。
皮尔说：“虽然在这些数字解决方案的早期采用阶段，全球贸易和货币使用的变化可能是渐进的，但随着时间的推移，它们有望获得主流认可……随着世界适应这些技术进步，了解传统法定货币、比特币、电子货币和稳定币之间的相互作用和细微差别变得至关重要。”得出结论。
同样，CBDC的出现带来了机遇和挑战。这些数字货币承诺提高金融交易效率和潜在的金融包容性。然而，它们也需要仔细研究对隐私、安全和货币主权的影响。
拥有CBDC的国家
来源：Statista
摩根士丹利对2024年的展望描绘了一个微妙的场景，加密货币在重塑全球金融体系中发挥着至关重要的作用。关键在于保持知情和适应性，以利用这些变革性金融技术带来的机遇。
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