2023-06-28 大飞
由于主要银行和政府坚持反对涉及数字货币的诈骗的立场，澳大利亚的加密货币行业面临着持续的银行业挑战。在6月26日澳大利亚区块链周的小组讨论中，联邦银行 (CBA) 区块链和数字资产董事总经理 Sophie Gilder 强调了该银行对加密货币交易支付的限制。这些措施是为了应对涉及加密货币的诈骗大幅增加而采取的。
澳大利亚银行对加密货币诈骗增加表示遗憾
吉尔德透露，澳大利亚大约有三分之一的美元诈骗与加密货币有关，这使其成为对客户造成影响的最大因素。澳新银行银行服务投资组合主管 Nigel Dobson 引用了澳大利亚金融犯罪交易所的数据，表明这一数字可能高达 40%。
6 月 8 日，联邦银行 (CBA) 效仿西太平洋银行，对加密货币交易所的某些付款实施暂停、限制和彻底阻止。两家银行都将投资诈骗的威胁日益增加作为采取这些措施的原因。然而，澳大利亚其他主要银行澳新银行和国民银行尚未宣布类似的限制。
一位财政部官员证实，银行是自愿实施这些措施的，但强调银行和政府都认为目前加密货币诈骗率高得令人无法接受。澳大利亚财政部助理部长特雷弗·鲍尔（Trevor Power）强调需要增加对减少诈骗的投资，并强调政府、银行和其他金融系统参与者之间合作以维持对系统信任的重要性。
Gilder澄清说，CBA实施的措施并不是专门针对加密货币行业，也不意味着中心化交易所有任何不当行为。她强调，这些措施基于数据分析，识别行为模式和不良行为者，这与监控正常银行账户的现有做法是一致的。吉尔德还对区块链技术表示乐观，强调几乎每家银行都建立了数字资产团队，这表明他们认识到需要了解这个不断发展的领域。
分析师呼吁银行和加密货币公司合作应对诈骗
数字资产律师兼澳大利亚区块链协会主席迈克尔·巴西纳 (Michael Bacina) 主持了小组讨论，他强调了银行与行业之间更密切合作以共同解决诈骗问题的重要性。他承认银行提供的有关涉及加密货币作为支付渠道的诈骗的令人担忧的数据，并强调需要共同努力减少此类事件。
银行的决定遭到了澳大利亚加密货币交易所客户的批评。然而，澳大利亚律师兼 RMIT 区块链创新中心高级研究员 Aaron Lane 为银行的行为进行了辩护。他指出，金融机构面临着越来越大的压力，需要应对日益严重的与加密货币相关的诈骗问题。
实行时间延迟、交易拒绝和存款限额是银行重新获得控制权并减轻法律和监管风险的方法。据澳大利亚竞争和消费者委员会称，2022 年，澳大利亚人因涉及加密货币作为支付方式的投资诈骗而损失了 2.213 亿澳元（1.483 亿美元），较 2021 年大幅增长 162.4%。
Power 强调，加密货币仍然是澳大利亚诈骗的重要媒介，银行和政府需要合作努力应对该行业带来的挑战。随着澳大利亚加密行业的不断发展，在消费者保护、监管合规和促进创新之间取得平衡对于数字资产领域的持续增长和稳定至关重要。
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